5分で読める【要約】父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え

父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え「こんな人にオススメ」

  • 新社会人や投資ビギナーの人
  • 投資の教えを学んで自由になりたい人
  • 働くことから解放されたい人

こんにちは!

どうも、よいよい(@yoiyoi183)です。

今回要約でまとめたのは父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え

投資ビギナーの方は必読書です。

内容はシンプルかつタフな方法。

知識や経験がなくてもOK。

30個の投資の教えが学べます。

5分ほどで読めるように要約しました!

コツコツ資産を作りたい人にはピッタリの投資方法です。

投資ってなんだか怖い。
お金持ちになる方法を知りたい。
お金の不安から解放されたい。

”父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え”はそんな人にピッタリ。

お金の心配をなくして自由に生きるための方法が30個にまとめられています。

FIREを知らない人はぜひオススメ。

FIREとは何のこと?

FIREとはFinancial Independent Retire Earlyの略称。
経済的自由と早期リタイアの意味。
1年間の生活資金×25を投資にまわすことで、元金を減らすことなく配当金だけで生活できる考え方。

FIREを知っている人でも基本を正すことができます。

スピードUPしてFIREできるかもしれません。

これからの生活に役立つこと間違いなし。

それでは「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」要約まとめを見ていきましょう!

目次

父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え「要約」

「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」を要約すると、3点にまとめられます。

  • 自由に生きる投資の教えが学べる。
  • 誰でもマネできるシンプルな方法。
  • VTSAX 75%、VBTLX 25%へ投資。

父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え「目次」

  • 2020年1月23日発売
  • 全304ページ
  • Amazonで★4.0以上
  • Part1〜4で構成
  • オリエンテーション
  • 資産形成の最強ツール
  • なぜ他の投資はよくないのか
  • たどり着いたあと、どうする

「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」を大きく分けると3つ。

  • 序盤は資産形成する基本的な軸。
  • 中盤では実際の投資について。
  • 後半ではどのようにFIREするべきか。
「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」の著者
  • 著者「ジェイエル・コリンズ」
  • 個人投資家。
  • 1975年から投資をスタート。
  • 夫婦でFIREを達成。
  • ブログURL:jlcollinsnh.com

お金で買えるものより貴重なのは自由であること。

投資額の4%で1年暮らせれば、経済的に自立しているといえる。

「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」要約 まとめ

投資の教え「裕福になれるポイント3つ」

  • 支出は稼ぎより少なくする。
  • 余ったら投資をする。
  • 借金はダメ。

「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」の軸はこの3点です。

人それぞれのライフステージ。

まず支出を減らさないと。
固定費を見直さないと。
借金を返さなきゃ投資はダメなのか。

色々な意見があると思います。

守った上で投資のポイントを押さえます。

投資の教え「実際にFIREした投資方法」

  • 収入の50%を投資する。
  • 借金をしない。
  • バンガード社のインデックスへ投資。

こちらが筆者がFIREを達成した方法。

収入の50%を投資とは驚きですね。

インデックス投資とは何?

市場の動きに沿った指数へ投資を行う手法。

代表的な指数:TOPIX、S&P500、ナスダックなど

知識や経験も不要で、低コストなのが特徴。

積立シミュレーションしたい人は楽天が見やすくてオススメ。

投資の教え「借金はしない」

  • 住宅ローン
  • 奨学金
  • マイカーローン
  • フリーローン
  • カードローンなど

借金には多くの種類があります。

借金が多いと生活が維持できません。

そしてFIREは難しくなります。

特にフリーローンやカードローンには注意。

せっかく投資をしても高金利の借金をしていれば、帳消しになってしまいかねません。

資産を増やす上で1番にやることは借金をなくすこと

  1. 借金をなくす。
  2. 貯金をする。
  3. 投資をする。

これが資産形成の3ステップです。

それでは実際に金利はどれくらいでしょうか。

ローンの金利相場

  • 住宅ローン(約0.3%〜1.5%)
  • 奨学金(約0.2%〜2.0%)
  • マイカーローン(約0.3%〜3.0%)
  • フリーローン(約1.5%〜15.0%)
  • カードローン(約1.5%〜18.0%)
  • リボ払いの場合(約15%〜20%)

借金があると収入の多くが失われます。

FIREをする上では0.1%も大きい世界。

20%だと間違いなく利益はふっとびます。

借金を返済する目安

  • 3%未満…返済はあせらず、投資する。
  • 3〜5%…返済でも投資でもOK。
  • 5%超…一刻も早く返済。

ちなみに私の場合は奨学金があります。

金利は1.0%です。

繰上げ返済はしていません。

その金額をつみたて投資をしています。

すでに借金がある人はこの方法がオススメ。

  1. 借金のリストアップ
  2. 金利の高い順番に並べる
  3. 無駄遣いをストップ
  4. 金利の高い順番から返済

投資の教え「資産形成の最強ツール」

  • 株式はVTSAXへ投資する。
  • 債券はVBTLXへ投資する。
  • 残りは現金で保有。

ちなみにFIREを達成した筆者のポートフォリオはこちらです。

  • VTSAX(株式) 75%
  • VBTLX(債券)25%
  • 現金5%
ポートフォリオとは何のこと?

自分の資産のうち、何でどれだけ運用しているかの割合。

例)現金、預金、株式、債券、不動産など。

資産の75%は株式インデックスファンド。

25%は債券インデックスファンド。

残り5%はいざという時の現金です。

FIREの方法「VTSAXとは」

  • バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス・ファンド。
  • 全ての米国上場企業が投資対象。
  • 約4,000銘柄に分散投資ができる。
  • 経費率は0.04%と低コスト。
  • 直近の値動きはこちらから。

個別株の値動きは気にしなくてOK。

手数料が安いのも魅力的です。

FIREの方法「VBTLXとは」

  • バンガード・トータル債券市場インデックス・ファンド。
  • 7843銘柄の債券を保有。
  • すべてが投資適格の債券(格付トリプルB以上)。
  • 経費率は0.05%。
  • 直近の値動きはこちらから。

こちらは債券のインデックスファンド

債券なので株式の荒い値動きを緩和します。

リスク分散としてオススメです。

株式100%の方が儲かるでしょ。
債券を入れずに運用をしたい。

このような人もいるかもしれません。

でも実は債券を10〜25%入れた方が成績が良いという研究結果があります。

つまりリスク分散だけでなく、資産を増やす上でも債券を入れた方がGood

なぜバンガード社なのか

  • オーナー企業ではないから。
  • 手数料が安いから。

通常ファンドにはオーナーがいます。

オーナー分の人件費が発生します。

その分だけ支払う手数料がUP。

投資家が払う手数料は2種類です。

  1. ファンドを運用する費用
  2. オーナーへの人件費など

一方でバンガード社のオーナーは投資家

オーナー権はファンド自体にあります。

投資家は実質的にバンガード社を保有。

支払う手数料はファンドに入ります。

そして利益が生まれます。

再び投資家に分配されます。

つまり運用効率が高いといえます。

これらがバンガード社おすすめの理由です。

FIRE目指すなら手数料はカットしましょう。

投資の教え「資産の取り崩し方法」

FIREを達成した後、大切なのは資産の取り崩し方法。

「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」では3点にまとめられています。

  • 引き出し率は4%以下にする。
  • 株式は75%、債券は25%にする。
  • 30年後も資産は減らない。

この3点さえ注意すればFIRE達成後も30年の間、資産は減らないとされています。

トリニティ大学「4%ルール」

FIREについてはトリニティ大学の研究が有名。

「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」ではトリニティ大学の研究を紹介。

これは資産の何%までなら取り崩しても資産が減らないかという研究です。

株式75%、債券25%保有している場合

  • 毎年資産の4%を取り崩しても、30年後も資産は100%減らない。

これはインフレを含めた場合です。

ちなみに株式100%なら、25年後に12%の可能性で減少することがわかっています。

お金があれば嫌なことをせずに済む。

私はほとんど何もしたくないので、お金があると重宝するよ。

「父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え」要約 まとめ

父が娘に伝える自由に生きるための30の教え「まとめ」

”父が娘に伝える自由に生きるための30の教え”を要約すると3点

  • お金から自由になれる具体的方法。
  • FIREに興味ある人は是非オススメ。
  • 投資初心者でもお金持ちになれる。

今回要約でまとめたのは「父が娘に伝える自由に生きるための30の教え」

お金を貯める基本的な部分から、FIREまで具体的な方法がしっかり書かれています。

少しでもお金持ちになりたい人は、なるべく早めに読むことをオススメします。

知っているのと、知らないのでは今後大きな差が生まれてくるかと思います。

そのくらい情報のまとめられた1冊です。

 

お得なワンポイント情報「投資」

今ならLINE証券で3,000円分の好きな個別株がもらえます。

3,000円分の個別株をもらう具体的な手順はこちら。

STEP
LINE証券の口座開設をする。
  • マイナンバーカードがあれば3分で完了。
  • 2、3日後に口座開設完了のお知らせメールが届きます。
STEP
LINE証券へログイン。

口座開設完了メールのリンクからログイン。

STEP
キャンペーンページから簡単な2つの問題に回答。

ちなみに私の場合はこのような問題でした。

  • Q1.LINEサービスが開始された日はいつ?
  • Q2.投資信託の運用を行う専門家は何という?

回答は3択から選べます。

時間も無制限だから、WEB上で調べちゃってもOK。

STEP
好きな銘柄を選ぶ。

この時点で3,000円相当の好きな個別株がすぐにもらえます。

STEP
口座開設の翌月までに10,000円以上の株購入で、さらに現金1,000円Get。

もう少し個別株を楽しみたい人は追加で購入すれば1,000円もらえます。

\ 今だけのお得なチャンスなので、ぜひお試しください /

以上「父が娘に伝える自由に生きるための30の教え」の要約まとめでした!

「父が娘に伝える自由に生きるための30の教え」以外の要約まとめ記事はこちら!

ちなみに私はKindle32GBを使っています。

こちらも便利でオススメです。

Goodポイントまとめ

  • 小説は最大8,000冊持ち運べる(32GB)。
  • 部屋が本で占領されない。
  • ブルーライトじゃないから、寝る前に読んでもぐっすり。
  • お風呂でも読める。
  • 読む以外の機能がないため、読書に集中できる。
  • めちゃくちゃ軽い(207g)。

Badポイントまとめ

  • 読み終わった本をフリマアプリで売れない。
  • 本の貸し借りができない。
  • スマホに比べると反応がやや鈍い。
  • Wi-fiがないと本がダウンロードできない(Wifiモデル)。

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